Банки РФ смогут блокировать подозрительные транзакции
Госдума приняла закон, призванный повысить эффективность борьбы с кражей денег со счетов.
Госдума РФ приняла законопроект, ужесточающий контроль за подозрительными транзакциями, происходящими без согласия владельцев банковских счетов. Эта мера принята ввиду роста количества мошеннических операций, совершенных при помощи онлайн- и мобильных сервисов для денежных переводов и значительных объемов хищений за последние годы.
В 2017 году Центробанк РФ зарегистрировал около 300 тыс. мошеннических действий с кредитными картами, а общая сумма ущерба приблизилась к миллиарду рублей. Как подчеркнули авторы законопроекта, отсутствие правового механизма блокировки переводов не позволяло предотвратить хищение даже в случае, когда плательщик обращался с жалобой на несанкционированную операцию до поступления средств на счет мошенников.
Новый закон вступит в силу во второй половине 2018 года. Согласно инициативе депутатов, при возникновении подозрений в легитимности транзакции банк должен уведомить плательщика и потребовать от него подтверждения. Если кредитная организация не смогла связаться с отправителем и получить необходимые данные, она вправе заблокировать карту или другой источник электронного перевода на срок до двух дней, чтобы предотвратить несанкционированное списание средств. Однако если в течение этих двух дней плательщик не выйдет на связь, транзакция будет одобрена.
Изменения коснутся и юридических лиц. Теперь, если от представителя организации поступит заявление о несанкционированном списании средств, банк может отсрочить их зачисление на целевой счет на срок до пяти дней для выяснения ситуации. За это время получатель должен предоставить документальное подтверждение легитимности операции, в противном случае сумма будет отправлена обратно на счет плательщика. Впрочем, для частных лиц такая возможность законопроектом не предусмотрена.
Параметры, на основании которых будет приниматься решение о легитимности операции, определит Центробанк. Регулятор опубликует информацию о признаках подозрительных транзакций на своем официальном сайте. Законопроект также уполномочивает финансовые организации задавать дополнительные условия, согласно которым платеж считается сомнительным.
 |
нравится | не нравится |  |
| Рейтинг: | 0 |
Всего голосов: 0 |
Использование любых материалов, размещённых на сайте, разрешается при условии ссылки на sos.net.ua.